우리투자증권,
‘한국 라이프 사이클 펀드’판매

- 자금이 필요한 특정시점을 만기로 설정하여 운용
- 만기(자금 필요시점)에 따라 주식 투자비중 조율
- 펀드 초기에는 고수익 추구, 자금 필요 시기에는 안정적 운용

우리투자증권(사장 : 朴鍾秀)은 주택마련, 자녀교육, 퇴직 후 노후자금 등 자금이 필요한 특정시점을 만기로 설정하여 운용하는 생애재무설계 펀드인 ‘한국 라이프 사이클 펀드(LCF, Life Cycle fund)’를 13일부터 판매한다고 밝혔다.

‘라이프 사이클 펀드’는 고객이 설정한 만기(자금 필요시점)에 따라 매년 일정비율로 주식형 자산 투자비중을 축소하고 안정적 자산(채권등)을 증가시키는 주식비중 하향식(Step Down)형태로 설계되어 안정적이고 계획적인 미래설계가 가능하도록 하였다.

펀드 초기에는 고수익을 추구하고 자금이 필요한 시기에는 안정적으로 자금확보를 해주어 특정 시점에 목돈을 필요로 하는 투자자에게 적합한 자산관리형 상품이다.

「한국 라이프 사이클 펀드」는 안정적 수익 구조를 위하여 국내 최초 펀드오프펀드(Fund of Funds)인 ‘코리아 베스트 주식형 재간접 펀드’를 모펀드로 하여 수익률이 우수하고 우량펀드 만으로 운용할 수 있게 하였다.

同 펀드는 2010년, 15년, 20년, 25년, 30년, 35년에 만기로 설정되어 있는 6개의 자(子)펀드로 구성되어 있으며, 가입초기에는 약 95% 주식형 재간접펀드에 투자하며 자금의 사용시기가 다가올수록 채권비중을 일정비율 늘려 자금이 필요한 시기에 채권수익으로 안정적 자금확보가 가능하게 설계되어 있다.

우리투자증권 상품기획팀 관계자는 “선진국 대비 급속한 노령화 사회의 진입과 정년 단축, 교육비, 결혼자금 및 주택마련 자금 증가 등 사회경제이유로 조기투자와 장기투자 필요성이 증대되고 있어 펀드를 출시하였다”고 출시배경을 밝혔다.


Life Cycle Fund(생애재무설계펀드)란?

LCF란 Life Cycle Fund(생애재무설계펀드)의 약어로 자금이 필요한 특정시점(결혼, 주택마련, 자녀교육, 노후생활 등)을 만기[ 예] 2010년, 2015년, 2020년…]로 설정하여 운용하는 펀드이다.

LCF는 주식/채권/현금을 혼합하여 투자하는 혼합형펀드로, 운용형태는 펀드에서 주식,채권 등에 직접 투자하는 형태와 펀드에서 펀드에 투자하는 형태(이하 FOFs 라 함)로 구분하며, LCF의 선진시장인 미국에서는 대부분이 FOFs형태로 운용.

LCF는 투자자들이 나이가 들수록 위험을 부담할 여력이 적고, 펀드 만기시 현금확보를 선호한다는 가정 하에 펀드 만기 시점으로 갈수록 고위험자산(주식 등)을 축소하고 동시에 저위험자산(채권 등)을 증가시키는 형태로 설계하여 운용.

‘한국 라이프 사이클 펀드’ 상품요약

구 분 주요내용
펀 드 명 한국 LCF 2010(2015, 2020, 2025, 2030, 2035) 혼합 재간접투자신탁
펀드유형 공모형, 개방형, 모자형, 재간접형, 만기상환형
펀드만기 2010년, 2015년, 2020년, 2025년, 2030년, 2035년 (위 해당펀드 모두 펀드 만기 익년도 1월 10일 해지 및 상환)
환 매 4영업일 기준가(15시 경과 이후 5영업일 기준가) 적용 5영업일에 환매대금 지급
신탁보수 총 연 0.844% ~ 총 연1.844%
판매개시일 2006. 11. 13(월)
운 용 사 한국투자신탁운용

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