*하나대투증권 써프라이스 펀드클리닉
펀드마스터의 노하우 느껴보세요

하나대투증권은 자산관리 전문가인 150여명의 펀드마스터, 객관화된 자산배분과 시장별 투자전략을 기반으로 표준화된 ‘펀드클리닉시스템’을 접목해 고객들의 자산관리를 책임지고 있다. 이런 시스템은 지난 2007년부터 이미 시행돼 왔다.
펀드클리닉서비스의 목적은 개별고객별로 최적의 자산관리 포트폴리오를 제시하는 것이다. 특히 중시하는 것은 펀드 사후관리 부분이다. 투자자들이 금융위기를 거치며 펀드에 대한 신뢰를 잃은 것은 사후관리가 미비했기 때문이다. 하나대투증권은 투자자들이 가입한 펀드의 운용성과 등을 객관적으로 진단하고, 펀드에 신규가입할 때에는 투자금액이나 펀드유형 및 분산투자 방안을 제시하기도 한다.
그 외에 주가 수준에 따라 이체금액이 자동조절되는 서프라이스 적립식 자동매수 서비스로 제공된다. 투자자가 전달에 지정해놨던 하락률 이상으로 KOSPI 또는 펀드의 기준가격이 하락할 시에는 자동이체 금액이 증가한다.
특히 하나대투증권은 올 6월말까지 자동매수 서비스에 가입하는 고객 중 매월 20만원 이상 2년 이상 자동매수 가입고객에 대해서는 CMA에 2%의 가산금리를 제공한다.

*삼성증권 POP
소액적립식 고객도 사후관리

삼성증권의 자산관리브랜드 POP는 △철저한 사후관리 △누구나 누리는 자산관리를 표방한다. 그 동안 1억원 이상 고액자산가를 주 대상으로 하던 자산관리 서비스를 소액 적립식 고객에게도 제공하겠다는 것이다.
POP(Platform Of Private banking service)는 일단 고객성향을 정확하게 판단하는 POP시스템, 여기에 맞는 상품군과 투자전략을 알 수 있는 POP포트폴리오, 사후관리를 포함하는 POP서비스로 나뉘어진다.
특히 고객의 투자성향을 판단할 때 단순히 위험성향이 어느 정도 되느냐만이 아니라 이미 보유하고 있는 상품에 대한 분석까지도 겸하게 돼 있다.

사실 지금까지 자산관리는 은행이나 증권사의 PB의 개인역량에 의존해왔던 것이 사실이다. 그러나 삼성증권은 POP도입과 함께 PB의 개인 역량에 본사 전문가그룹의 체계적 지원이 더해질 수 있도록 시스템을 만들었다. 삼성증권측은 “이제 금융사들은 단순히 상품을 파는 형태가 아니라 고객에게 맞는 컨설팅을 제공하는 자문형 서비스 중심으로 변할 수 밖에 없다”면서 “체계적인 자산관리 전문 인력, 자산배분부터 사후관리까지 이어지는 체계적 프로세스, 차별화 된 상품이 중요하다”고 지적했다.
삼성증권의 각 지점에서는 'POP Zone'을 설치해 내방 고객이 상주 PB를 통해 POP서비스를 체험할 수 있도록 하는 한편, POP전용 콜센터(080-008-2323)및 홈페이지 내 'e-POP Zone'설치를 통해 많은 고객이 POP시스템에 기반한 상담을 받을 수 있게 하고 있다.

*한화증권 콘체른(conzern)
유럽형의 품격있는 자산관리

한화증권은 올해 들어 자산관리 서비스에 더욱 박차를 가하고 있다. 특히 기존의 ‘콘체른(Conzern)’이라는 PB브랜드 업그레이드에 신경을 쓰고 있다.
‘콘체른(CONZERN)’이란 콘체르토(CONCERTO.독주악기의 기교가 충분히 발휘되도록 작곡된 협주곡)와 금융결합체라는 뜻의 KONZERN이라는 두 가지 뜻이 담긴 이름으로 유럽형의 고급스럽고 안정된 자산관리서비스를 지향한다.
일단 점포 확장을 통해 자산관리 영업을 강화하고, 강남지역 신설을 통해 전문 투자자를 위한 지원도 실시할 계획 자산관리컨설팅팀을 통해 VIP고객 세미나, 철저한 1:1성과관리 등을 통해 고객 서비스를 한층 더 강화를 시킬 예정이다.
또 고객이 요청하면 방문 서비스도 제공하는데 포트폴리오 진단이나 투자전략도 제공한다. 그 외 우수고객 대상으로 세무 및 부동산 관련 상담 서비스를 제공할 뿐 아니라 50대 이상 고객을 위한 맞춤형 온라인 시스템도 개발중이다.

우리투자증권 펀드GPS시스템

우리투자증권이 지난 3일 론칭한 펀드GPS 시스템은 펀드투자자가 길을 잃었을 때 마치 위성GPS처럼 가야할 길을 가르쳐준다는 개념이다. 가장 큰 특징은 선진 펀드분석 기법인 PSR(Portfolio Strategy & Risk) 분석을 기반으로 하고 있다는 점.
기존의 펀드분석방법들이 과거의 수익률에 중점을 두고 펀드를 평가했다면, PSR분석은 펀드 안에 있는 주식종목들의 성향까지도 일일이 분석해 펀드매니저들이 펀드를 원래의 운용방침대로 잘 운용하고 있는지, 펀드에 편입된 종목을 분석하여 향후 펀드가 시장과 비슷하거나 많이 다른 수익을 낼 수 있을 것인지도 예측할 수 있는 분석방법이다.
또 펀드 GPS 시스템에서는 개별 펀드뿐만 아니라 투자자가 타금융권에 예치한 펀드나 주식, 예금까지 모든 금융자산에 대한 자산배분전략도 제공한다.
특히 CFP, AFPK 등 일정 요건을 갖춘 영업직원 240명을 펀드클리닉 담당자로 선정해 신뢰성을 높였다. 이들은 고객들이 보유한 펀드를 진단하고 꾸준히 상담해주는 역할을 하게 된다.
그 외 우리투자증권은 2월 말쯤 펀드 환매 후 새로운 펀드에 가입시 환매에 따른 시차없이 새로운 펀드로 바로 갈아탈 수 있는 ‘펀드 바로전환 서비스’도 제공할 예정이다.



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