<금융권에 다시 닥친 부동산PF 공포>
지역내일
2011-04-13
은행들 "기업신용평가 더욱 꼼꼼히" (서울=연합뉴스) 이봉석 기자 = 중견 건설업체 삼부토건의 기업회생절차(옛 법정관리) 개시 신청으로 금융권에 또다시 부동산 프로젝트파이낸싱(PF) 공포가 불어닥치고 있다.
도급순위 50위권 내 약 ⅓이 워크아웃(재무구조 개선작업) 또는 기업회생절차를신청함에 따라 앞으로 몇 개 건설사가 더 도산할 것이냐에도 관심이 많다.
금융권은 특히 삼부토건이 PF 대출 연장을 논의하던 중 전격적으로 기업회생절차를 신청한 사실에 경악하면서 재발방지에도 몰두하고 있다.
◇"도급업체 50위권, 30% 이상 줄도산"도급순위 34위 삼부토건이 법정관리를 신청함에 따라 도급순위 50위권 이내의 업체 중 ⅓ 가량이 워크아웃 또는 기업회생 절차에 들어가게 됐다. 상장 건설사 36곳 중에는 워크아웃 또는 법정관리를 신청하거나 조기 졸업한 건설사가 13곳으로 36.1%에 달한다.
금융감독원에 따르면 18개 국내은행의 부동산 PF 부실채권 금액은 2009년말 1조2천억원에서 작년말 6조4천억원으로 5조2천억원이나 증가했다. 부실채권비율은 같은기간 2.32%에서 16.44%로 크게 높아졌다.
또 지난 2월 말 기준 부동산 PF 연체율도 6.67%로 전월말(4.87%)에 비해 1.80%포인트나 올랐다. 부동산 경기침체 장기화에 따른 건설회사 경영사정 악화에서 비롯된 것이다.
이순우 우리은행장은 최근 연합뉴스와 인터뷰에서 "올해는 적극적인 부실 자산 정리와 조기 워크아웃(기업개선작업)을 통한 부실 자산 축소를 목표로 하고 있다"며"특히 PF 정리는 우선순위 2~3번째 과제로 조기에 정리해야 직원들이 편하게 갈 수 있다"고 강조했다.
◇얼마나 더 무너지나우선 삼부토건의 기업회생절차 신청으로 삼부토건과 함께 내곡동 헌인마을 도시개발사업 PF에 참여했던 동양건설산업에 관심이 쏠린다.
시공능력 순위 35위인 동양건설산업도 기업회생절차 신청을 검토하고 있다는 소문이 금융가에 도는 상황이다.
이밖에도 5개 안팎의 건설사가 퇴출당할 가능성이 시장에서 유력하게 거론되고 있고, 진흥기업과 LIG건설의 뒤를 이어 대기업 계열 가운데 3~4개 건설사의이름도 나돌고 있다.
우리은행 관계자는 "2007년부터 사그라지기 시작한 건설경기가 몇 년째 죽어 있어서 건설사들이 여전히 어렵다. 올해도 건설사들에 대해서는 강도 높게 구조조정을해야 한다"고 강조했다.
그러나 건설사들의 구조조정이 마무리 단계에 접어들었다는 분석도 나온다.
대신증권 조윤호 연구원은 "법원 또는 채권단 관리하에 들어가게 되면 미착공 PF사업지와 우량 자산을 할인 매각하고 공공공사에서 입찰을 제한받거나 민간주택사업 수주가 거의 불가능해진다. 따라서 살아남은 건설사는 국내 신규수주 시장점유율이 높아지고 토지를 싸게 살 수 있는 기회가 생긴다"라고 설명했다.
◇금융권 대책은금융권은 삼부토건이 4천270억원 규모의 PF 대출 연장을 논의하던 중 전격적으로 기업회생절차 개시 신청서를 서울중앙지법에 접수한 것에 당혹스러워하면서도 ''뒤통수를 맞았다''며 흥분했다.
기업회생절차를 신청하면 법원의 허가 없이 재산을 처분하지 못하게 돼 은행들의 대출금은 고스란히 묶이게 된다.
한 금융권 관계자는 "기업회생절차 사실을 흘리면 PF 대출을 연장해주지 않을 게 뻔해 삼부토건이 `포커페이스''를 취했던 것으로 보인다"고 말했다.
그러나 금융권 안팎의 반발이 거세지자 삼부토건이 채권금융회사들과 재논의에 착수해 법정관리 철회 가능성은 열려 있다.
삼부토건이 강남 소재 라마다르네상스호텔을 담보로 제공하라는 대주단의 요구에 긍정적으로 검토하겠다고 나오면서 대주단은 PF 대출 만기 연장을 다시 검토하고있는 것이다.
금융권은 최근 LIG건설 등이 법정관리를 신청했을 때에도 "모기업이 대기업이라는 사실 때문에 그동안 많이 봐줬는데, 부실 계열사를 바로 법정관리로 보내는 `꼬리 자르기''에 나섰다"며 분개했었다.
기업이 법정관리를 신청하면 예전에는 대주주의 경영권을 모두 박탈했지만 2006년 4월 개정한 통합도산법(채무자 회생 및 파산에 관한 법률) 시행 이후에는 경영권을 보장해주는 추세로 바뀌면서 기업들의 이 같은 모럴해저드가 잇따르고 있다는 지적이 나온다.
또 기업구조조정촉진법(기촉법)이 작년 말 일몰되면서 워크아웃을 개시하려면 채권단 전체 동의가 필요해져 기업들이 법정관리를 선호하는 경향이 커졌다.
이에 따라 기촉법이 하루빨리 제정돼야 비슷한 사태의 재발을 막을 수 있다는 정부와 금융권의 목소리가 커지면서 기촉법 재입법을 위한 국회 논의에 탄력이 붙을것으로 보인다.
은행들은 재발방지를 위해 이달부터 시작된 기업신용평가에서 부실 우려 기업에대해 한층 엄격한 잣대를 들이댈 것으로 보인다. 또 대기업 계열 건설사라고 봐줬던그간 관행도 뜯어고치기로 했다.
금융권 관계자는 "가장 근본적인 해결책은 평상시 업체에 대해 꼼꼼하게 리뷰하고, 수시로 업체를 방문해 분위기를 파악하는 것"이라고 강조했다.
anfour@yna.co.kr(끝)
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도급순위 50위권 내 약 ⅓이 워크아웃(재무구조 개선작업) 또는 기업회생절차를신청함에 따라 앞으로 몇 개 건설사가 더 도산할 것이냐에도 관심이 많다.
금융권은 특히 삼부토건이 PF 대출 연장을 논의하던 중 전격적으로 기업회생절차를 신청한 사실에 경악하면서 재발방지에도 몰두하고 있다.
◇"도급업체 50위권, 30% 이상 줄도산"도급순위 34위 삼부토건이 법정관리를 신청함에 따라 도급순위 50위권 이내의 업체 중 ⅓ 가량이 워크아웃 또는 기업회생 절차에 들어가게 됐다. 상장 건설사 36곳 중에는 워크아웃 또는 법정관리를 신청하거나 조기 졸업한 건설사가 13곳으로 36.1%에 달한다.
금융감독원에 따르면 18개 국내은행의 부동산 PF 부실채권 금액은 2009년말 1조2천억원에서 작년말 6조4천억원으로 5조2천억원이나 증가했다. 부실채권비율은 같은기간 2.32%에서 16.44%로 크게 높아졌다.
또 지난 2월 말 기준 부동산 PF 연체율도 6.67%로 전월말(4.87%)에 비해 1.80%포인트나 올랐다. 부동산 경기침체 장기화에 따른 건설회사 경영사정 악화에서 비롯된 것이다.
이순우 우리은행장은 최근 연합뉴스와 인터뷰에서 "올해는 적극적인 부실 자산 정리와 조기 워크아웃(기업개선작업)을 통한 부실 자산 축소를 목표로 하고 있다"며"특히 PF 정리는 우선순위 2~3번째 과제로 조기에 정리해야 직원들이 편하게 갈 수 있다"고 강조했다.
◇얼마나 더 무너지나우선 삼부토건의 기업회생절차 신청으로 삼부토건과 함께 내곡동 헌인마을 도시개발사업 PF에 참여했던 동양건설산업에 관심이 쏠린다.
시공능력 순위 35위인 동양건설산업도 기업회생절차 신청을 검토하고 있다는 소문이 금융가에 도는 상황이다.
이밖에도 5개 안팎의 건설사가 퇴출당할 가능성이 시장에서 유력하게 거론되고 있고, 진흥기업과 LIG건설의 뒤를 이어 대기업 계열 가운데 3~4개 건설사의이름도 나돌고 있다.
우리은행 관계자는 "2007년부터 사그라지기 시작한 건설경기가 몇 년째 죽어 있어서 건설사들이 여전히 어렵다. 올해도 건설사들에 대해서는 강도 높게 구조조정을해야 한다"고 강조했다.
그러나 건설사들의 구조조정이 마무리 단계에 접어들었다는 분석도 나온다.
대신증권 조윤호 연구원은 "법원 또는 채권단 관리하에 들어가게 되면 미착공 PF사업지와 우량 자산을 할인 매각하고 공공공사에서 입찰을 제한받거나 민간주택사업 수주가 거의 불가능해진다. 따라서 살아남은 건설사는 국내 신규수주 시장점유율이 높아지고 토지를 싸게 살 수 있는 기회가 생긴다"라고 설명했다.
◇금융권 대책은금융권은 삼부토건이 4천270억원 규모의 PF 대출 연장을 논의하던 중 전격적으로 기업회생절차 개시 신청서를 서울중앙지법에 접수한 것에 당혹스러워하면서도 ''뒤통수를 맞았다''며 흥분했다.
기업회생절차를 신청하면 법원의 허가 없이 재산을 처분하지 못하게 돼 은행들의 대출금은 고스란히 묶이게 된다.
한 금융권 관계자는 "기업회생절차 사실을 흘리면 PF 대출을 연장해주지 않을 게 뻔해 삼부토건이 `포커페이스''를 취했던 것으로 보인다"고 말했다.
그러나 금융권 안팎의 반발이 거세지자 삼부토건이 채권금융회사들과 재논의에 착수해 법정관리 철회 가능성은 열려 있다.
삼부토건이 강남 소재 라마다르네상스호텔을 담보로 제공하라는 대주단의 요구에 긍정적으로 검토하겠다고 나오면서 대주단은 PF 대출 만기 연장을 다시 검토하고있는 것이다.
금융권은 최근 LIG건설 등이 법정관리를 신청했을 때에도 "모기업이 대기업이라는 사실 때문에 그동안 많이 봐줬는데, 부실 계열사를 바로 법정관리로 보내는 `꼬리 자르기''에 나섰다"며 분개했었다.
기업이 법정관리를 신청하면 예전에는 대주주의 경영권을 모두 박탈했지만 2006년 4월 개정한 통합도산법(채무자 회생 및 파산에 관한 법률) 시행 이후에는 경영권을 보장해주는 추세로 바뀌면서 기업들의 이 같은 모럴해저드가 잇따르고 있다는 지적이 나온다.
또 기업구조조정촉진법(기촉법)이 작년 말 일몰되면서 워크아웃을 개시하려면 채권단 전체 동의가 필요해져 기업들이 법정관리를 선호하는 경향이 커졌다.
이에 따라 기촉법이 하루빨리 제정돼야 비슷한 사태의 재발을 막을 수 있다는 정부와 금융권의 목소리가 커지면서 기촉법 재입법을 위한 국회 논의에 탄력이 붙을것으로 보인다.
은행들은 재발방지를 위해 이달부터 시작된 기업신용평가에서 부실 우려 기업에대해 한층 엄격한 잣대를 들이댈 것으로 보인다. 또 대기업 계열 건설사라고 봐줬던그간 관행도 뜯어고치기로 했다.
금융권 관계자는 "가장 근본적인 해결책은 평상시 업체에 대해 꼼꼼하게 리뷰하고, 수시로 업체를 방문해 분위기를 파악하는 것"이라고 강조했다.
anfour@yna.co.kr(끝)
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